La rentabilidad de la banca española es un 30% superior a la media europea y es una de las que más ha crecido en el último año, indica la Autoridad Bancaria Europea (EBA) en su informe anual de transparencia. Según ese mismo organismo, Kutxabank y Unicaja son los bancos españoles más solventes y CaixaBank y Bankinter, los menos.

 

En términos anualizados, hasta junio de 2024 la rentabilidad sobre el capital (RoE) de las diez entidades españolas que forman parte de su muestra era del 14,15 %, cuando la media europea se situaba en el 10,9 %, indica la EBA.

 

Además, esa rentabilidad en el caso de los bancos españoles había crecido desde el 12,27 % un año antes, cuando en el conjunto de los 26 países de la Unión Europea (UE) y del Espacio Económico Europeo (EEE) que participan en este ejercicio había caído ligeramente (una décima) y se mantenía muy cerca de su máximo histórico.

 

Entre las grandes potencias económicas, sí que tenía una rentabilidad superior a la de la banca española la italiana, en concreto un 15,55 %.

 

Francia y Alemania, a la cola del pelotón de rentabilidad

Sin embargo, se quedaban por debajo tanto Francia (6,87 %), en antepenúltima posición de los 26 países representados, como sobre todo Alemania (5,86 %), que cerraba el pelotón.

 

En esos dos casos, se había producido un deterioro de las cifras, ya que en términos interanuales la RoE hasta junio de 2023 era del 7,78 % en Francia y del 6,83 % en Alemania.

 

Los países con los bancos de la muestra más rentables hasta el segundo trimestre de 2024 eran Chipre (22,09 %), Hungría (21,85 %), Rumanía (21,79 %), Lituania (20,54 %) y Letonia (20,23 %), todos ellos por encima del listón del 20 %.

 

La EBA señala que, en términos globales para los 123 bancos de la muestra, el factor que más pesó de forma positiva en la rentabilidad entre mediados de 2023 y 2024 fue la reducción de las contribuciones a los fondos de resolución bancaria.

 

Por el contrario, lo que sobre todo impidió que creciera más la rentabilidad de las entidades bancarias fueron los impuestos, debido a los gravámenes que se les impusieron en algunos países a los llamados «beneficios caídos del cielo» por los resultados extraordinarios por la subida de los tipos de interés.

 

Según las estimaciones de la EBA, los bancos europeos van a distribuir este año a sus accionistas, en forma de dividendos y de recompra de acciones una cifra récord de cerca de 90.000 millones de euros.

 

Eso representará en torno al 50 % de los beneficios que obtuvieron en 2023. En términos relativos es un porcentaje algo inferior al 52 % del resultado que habían repartido de sus resultados de 2022. Pero en cifras absolutas, es una cantidad muy superior a los 68.000 millones de euros que dedicaron a sus accionistas en 2023.

 

Solvencia de la banca española

Kutxabank es el banco español más solvente, seguido por Unicaja Banco, mientras que en el lado opuesto, con unas ratios de capital más bajas, figuran CaixaBank y Bankinter, según los datos publicados este viernes por la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés).

 

A cierre de junio de 2024, con un capital de máxima calidad CET1 del 18,27 %, Kutxabank se afianza como la entidad española más solvente y por encima de la media del Viejo Continente, que está en el 16,10 %.

 

En el caso de la banca española, que por su modelo de negocio suele tener unas ratios de capital menores, la media se situaba en el 12,77 % a cierre de junio.

 

Después de Kutxabank figura Unicaja Banco, con un capital de máxima calidad del 15,2 % y el Banco Cooperativo, con un 13,84 %.

 

Cerca del podio aparece el Banco Sabadell, con una ratio CET1 del 13,47 % y, también por encima de la media nacional, están Ibercaja y Abanca, con un nivel de solvencia del 13,25 % y el 13,01 %, respectivamente.

 

En el lado contrario, en esta ocasión CaixaBank aparece como la entidad española menos capitalizada, con una ratio de capital CET1 del 12,22 %, seguida de cerca por Bankinter, con un 12,44 %.

 

Algo mejor pero en ambos casos por debajo de la media española están el Banco Santander y el BBVA, con un 12,48 % y un 12,75 %, respectivamente.